防范非法證券期貨活動常見問答（二）

       問題六：前段時間在網絡論壇上看到有人發帖子，說跟他們公司的指導老師做期貨，可以賺大錢，我可以參與嗎？

       答：根據國家規定，只有通過中國證監會批準設立的期貨經營機構，才能進行期貨交易。期貨經營機構在從事經紀業務時，要按規定主動向投資者提示期貨交易風險，并不得向客戶作獲利保證，不得與客戶約定分享利益或共擔風險。建議投資者在參與期貨交易前，先確認該公司是否具備期貨業務資質以及交易的是否為合法期貨品種，再謹慎選擇是否參與。

       期貨交易風險較大。近來，有些不法分子通過QQ、網絡論壇等發布信息，說期貨交易“投資小、收益大”，只要跟著“老師”做，就可“一個月收益翻番”，這是在騙取投資者錢財。不法分子往往利用投資者“一夜暴富”的心理，通過夸大宣傳，吸引投資者參與非法期貨交易。投資者如果想要參與期貨交易，首先應當對期貨交易相關的基本知識和業務規則有所了解，然后通過合法的期貨公司交易在合法期貨交易所上市的期貨品種。

       問題七：最近頻繁接到電話，對方向我推薦能捕捉“黑馬股”的軟件，我能購買嗎?

      答：根據國家規定，只有經中國證監會許可、取得證券投資咨詢業務資格的證券公司和證券投資咨詢機構，才可以向投資者銷售“薦股軟件”。投資者可以去中國證監會網站(www.csrc.gov.cn)首頁“機構名錄”欄目、中國證券業協會網站(www.sac.net.cn)首頁“信息公示”欄目，查詢核實向您銷售“薦股軟件”的是不是合法的證券經營機構。投資者在接到此類電話時，應當先對軟件和推薦機構進行必要了解后，謹慎購買。

       “薦股軟件”是提供證券投資咨詢服務的一種方式，可以提供一些咨詢信息或投資建議，供您投資決策時參考，不可能捕捉到所謂“黑馬股”，更不能保證您只賺不賠。如果有人向您宣傳，說他的“薦股軟件”能捕捉“黑馬股”，保證您用了以后一定能賺錢，那是在“忽悠”您，請您千萬不要上當受騙。

       問題八：最近經?？吹教峁┏垂苫虺雌谪涃Y金的配資廣告，聲稱投入1萬元便可使用5萬-10萬元進行股票投資或期貨交易，做到以小資金獲取大收益，我能參與么?

       答：根據《證券法》《證券公司監督管理條例》的規定，證券公司經中國證監會批準后方可經營融資融券業務；按照中國證監會規定，期貨公司及其從業人員不得從事配資業務，也不得以任何方式參與配資業務。

       股票和期貨是高風險金融產品，投資者進行股票投資或期貨交易，應當通過依法設立的證券公司或期貨公司進行。投資者務必保持理性心態，增強風險防范意識，始終將風險控制在自己可承受范圍內，以免造成自己難以承受的損失。

       問題九：我看朋友做私募基金投資，收益率高，說投向高新創業企業股權，待企業上市后能取得不錯的收益，5萬元起賣收益能保證20%以上，現在邀請我一起投資，我該怎么看呢？

       答：根據《關于加強私募投資基金監管的若干規定》《私募投資基金監督管理暫行辦法》的規定，私募基金管理人或私募基金銷售機構不得通過短信、互聯網、電子郵件等公開或變相公開方式向不特定投資者宣傳推介。同時，不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。私募基金只能銷售給合格投資者，且投資于單只私募基金的金額不得低于100萬元。個人合格投資者須具有相應風險識別能力和風險承擔能力，且金融資產不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元。

       私募基金具有高風險性，合格投資者標準過低容易將不具備風險識別能力和承擔能力的公眾投資者卷入其中，進而引發風險，損害投資者權益。該“私募基金”自稱收益率20%、且5萬元就起賣，不符合相關法律法規要求，很有可能是以投資理財為名、行非法集資之實，騙取投資者錢財。我們建議您不要輕信，購買前應充分了解擬投資私募基金的風險特性和投資運作，不可因為有承諾高收益就盲目進行投資，謹防上當受騙。

       問題十：經常有機構聯系我，要向我提供股票期貨等投資建議，如何識別是否為合法機構？

       答：投資者在接受證券投資咨詢服務時，應當詢問相關機構或者個人是否具備證券投資咨詢業務資格；也可以在相關網站進行查詢核實，既查“白名單”、又查“黑名單”，既查機構個人名錄，又查具體業務資質，防止上當受騙。

       合規機構“自亮銘牌”，投資者用好“一問”。根據《證券投資顧問業務暫行規定》，證券投資咨詢機構向客戶提供服務，應當告知客戶公司名稱、地址、聯系方式、投訴電話、證券投資咨詢業務資格等，以及證券投資顧問的姓名及其證券投資咨詢執業資格編碼。

       識別非法機構，投資者用好“二查”。一查機構和人員名錄?？稍谥袊C監會網站（www.csrc.gov.cn）、中國證券業協會網站（www.sac.net.cn）和中國證券投資者保護基金公司（www.sipf.com.cn）等查詢合法機構和人員“白名單”?？稍谥袊C券業協會網站“非法仿冒機構黑名單”信息公示專欄查詢“黑名單”。二查業務資質。涉及某項具體業務時應仔細查看相關機構的營業執照經營范圍是否有“證券投資咨詢”等。